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Dividenden ETFs - Einfaches und profitables Investment
Wenn du nach einer Möglichkeit suchst, langfristig in Unternehmen zu investieren und gleichzeitig regelmäßige Einkünfte zu erzielen, dann sind Dividenden ETFs möglicherweise die perfekte Lösung für dich. Diese sind Investmentfonds, die in Aktien von Unternehmen investieren, die regelmäßig Dividenden ausschütten. Diese Art von ETFs bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Unternehmen und Branchen hinweg, was sie zu einer attraktiven Option für viele Investoren macht.
In diesem Artikel gehen wir darauf ein, was für eine Investmentidee Dividenden ETFs verfolgen, welche Überzügen können, wie ein mögliches Investment aussehen könnte, sowie auf die Vor- und Nachteile in Bezug auf Dividendenaktien ein.
Keyfacts zu Dividenden ETFs auf einen Blick
- REITs ist eine Sonderform einer Aktiengattung, die sich ausschließlich auf Immobilien fokussiern
- Real Estate Investment Trusts müssen mindestens 90% ihrer Gewinne an Aktionäre ausschütten
- REITs verdienen ihr Geld mit dem Kauf und Vermietung von Immobilien
- Diese Unternehmen haben hohe Dividendenrenditen, aber entsprechend risikoreich zugleich
Inhaltsverzeichnis
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Was sind Dividenden ETFs? Erklärung und Definititon
Ein Dividenden ETF ist ein börsengehandelter Fond, der einen Index abbildet. Dieser Index kann auf verschiedene Indizes beruhen. Ein Exchane Traded Fund (ETF) mit Fokus auf Dividenden, zielt darauf ab, in Aktienunternehmen zu investieren, die Dividenden an ihre Aktionäre ausschütten.
Dividenden ETFs sind darauf ausgerichtet, regelmäßige Einkünfte durch die Investition in Aktien von Unternehmen zu generieren, die Dividenden ausschütten. Durch den Kauf des Exchange Traded Fund erwirbst du Anteile an einem Fonds, der in eine Vielzahl von Unternehmen investiert, die für ihre Dividendenpolitik bekannt sind. Die Ausschüttungen aus diesen Unternehmen werden dann an die ETF-Inhaber weitergegeben, wodurch du regelmäßige Ausschüttungen aus deinem Investment erhältst.
Dazu habe ich für dich ein grundlegendes Video, das du dir unbedingt anschauen solltest, um zu verstehen, wie ein Dividenden ETF funktioniert.
Investmentmöglichkeiten mit Dividenden ETFs
Mit Dividenden ETFs stehen dir eine Vielzahl von Investmentmöglichkeiten offen. Du kannst zwischen verschiedenen ETFs wählen, die unterschiedliche Anlagestrategien verfolgen. Einige ETFs konzentrieren sich auf Unternehmen mit einer langen Geschichte kontinuierlicher Dividendenausschüttungen, während andere auf Unternehmen mit hohem Dividendenwachstum setzen. Je nach deinen Präferenzen und Anlagezielen kannst du den ETF auswählen, der am besten zu dir, deiner Anlagestrategie und deinem Alter passt:
- Langfristiges Investment
- Dividenden ETF nach Ausschüttungsart
- Core-Satellite-Strategie
- ETF mit Dividenden nach Altersgruppe
Exchange Traded Fund als langfristiges Investment nutzen
Wenn du nach einer langfristigen Anlagestrategie suchst, die regelmäßige Einkünfte generiert und gleichzeitig langfristiges Wachstumspotenzial bietet, dann könnte ein Dividenden ETF die ideale Lösung für dich sein. Diese Fonds investieren in Aktien von Unternehmen, die regelmäßig Dividenden ausschütten, und bieten eine attraktive Möglichkeit, langfristig in den Aktienmarkt zu investieren. Aufgrund der breiten Streuung in viele Aktienunternehmen, die Dividenden ausschütten, ist das grundsätzliche Schwankungsrisiko als niedrig einzustufen.
Langfristiges Investieren in den Aktienmarkt ist eine bewährte Methode, um langfristigen deinen Wohlstand aufzubauen und deine finanziellen Ziele zu erreichen. Im Gegensatz zu kurzfristigen Spekulationen konzentriert sich ein langfristiges Investment in die ETFs mit Dividendenausschüttungen darauf, in qualitativ hochwertige Aktien mit Dividendenausschüttungen zu investieren und diesen über Jahre und Jahrzehnte zu halten. Es ist wichtig, Geduld, Disziplin und eine langfristige Perspektive zu haben, damit du die besten Ergebnisse erzielen kannst. Zeit ist ein unglaublich wichtiger Faktor, der dir bei deinen Investments in die Karten spielt.
Dividenden ETF mit verschiedener Ausschüttungsart wählen
Bei Exchange Traded Funds gibt es zwei grundsätzliche Ausschüttungsarten, die du auswählen kannst:
- Ausschüttend
- Thesaurierend
Die Gewinne von Unternehmen wird dir auch bei einer Investition in ETFs zum Vorteil. Im Gegenteil zu Einzelaktien kannst du allerdings bei ETF wählen, mit welcher Ausschüttungsart der ETF ausgestattet werden soll und du kannst das frei entscheiden.
ETF mit thesaurierender Ausschüttung
Bei einer thesaurierenden Ausschüttung handelt es sich um eine Ausschüttung, die direkt wieder in die Aktienunternehmen des zugrundeliegenden Exchange Traded Funds reinvestiert werden. Und diese Möglichkeit gibt es auch bei Dividenden ETFs. Der Ablauf der Ausschüttung ist wie folgt:
Die Unternehmen, die in dem ETF enthalten sind, schütten Dividenden zu einem festgelegtem Termin aus. Der Verwalter des ETFs sammelt diese Dividenden wöchentlich oder monatlich und reinvestiert sie in diese Unternehmen. Der Fondsverwalter kauft also von den ausgeschütteten Dividenden der Unternehmen, neue Aktienanteile. Diesen Vorgang bekommst du gar nicht mit und passiert im Hintergrund. Es erhöhen sich dadurch nicht deine ETF Anteile, sondern der ETF steigt, um den Betrag der Reinvestition, im Wert.
Die Idee dahinter ist klar. Eine thesaurierende Ausschüttung wählst du dann, wenn du die du Gewinnausschüttungen der Unternehmen, automatisch wieder anlegen willst.
Fonds mit auschüttender Ausschüttungsart
Hingegen schüttenden Dividenden ETFs, die erhaltenen Gewinnausschüttungen der Aktienunternehmen direkt auf dein Verrechnungskonto deines Brokers aus. Hier kannst du nun diese Ausschüttungen für andere Investments verwenden.
Auch hier werden Dividenden gesammelt und quartalsweise oder jährlich an dich ausgeschüttet. Bei dieser Ausschüttungsart wird nicht direkt reinvestiert. Es obliegt dir, wie und ob du die Ausschüttungen nutzt.
Dividenden ETFs mit einer Core-Satellite-Strategie nutzen
ETFs können ideal mit der Core-Satellite-Strategie kombiniert werden. Hierfür wird ein Basis ETF als Kern gewählt und die Satelliten stellen Branchen der Strategie- ETFs dar. Das ist eine weit verbreitete Investmentmöglichkeit und deswegen habe ich dir die Core-Satellite-Strategie ausführlich beschrieben.
Dividenden ETFs sind an eine Aktienstrategie gekoppelt. Jene Unternehmen werden ausgewählt, die einer bestimmten Dividendengruppe zugeordnet sind. Beispiele dafür sind:
- Hohes Dividendenwachstum
- Hohe Ausschüttungsrendite
- Dividendenaktien aus Europa
- Dividendenaktien aus Japan
- Dividendenaristokraten
Es gibt derzeit rund 80 Dividenden ETFs zur Auswahl. Das zeigt, wie viele Möglichkeiten solcher ETFs als Satellit einer Core-Satellite-Strategie bieten.
Fonds nach deiner Altersgruppe auswählen
Und jetzt aufgepasst! Dein Alter spielt eine entscheidende Rolle bei dieser Investition. Ja, du hasst richtig gelesen. Bist du bereits etwas älterer Investor, ist es sinnvoll sich auf Dividenden ETFs zu fokussieren, die eine hohe Ausschüttungsquote haben, anstatt ein hohes Dividendenwachstum. Das ist ein entscheidender Faktor, der sich für deine Investitionen unterschiedlich auszahlt. Hintergrund sind erhebliche Unterschiede dieser zweier Kennzahlen – das habe ich dir hier im Video deutlich gemacht:
ETFs mit hoher Dividendenrendite
Bei justetf kannst du ganz einfach die gewünschte Kategorie anwählen, nach welcher du die Fonds sortieren lassen möchtest. Im aufgeführten Bild siehst du die Top 10 Dividenden ETFs mit der höchsten aktuellen Ausschüttungsrendite.
Wenn du bereits über 45 Jahre alt bist und am Aktienmarkt investierst, ist es sinnvoller in Dividenden ETFs mit einer hohen Ausschüttungsrendite zu investieren, anstatt in einen Fond mit hohem Dividendenwachstum. Der Hintergrund ist der Faktor Zeit. Du hast gänzlich weniger Zeit, dass der ETF für dich arbeiten kann, wenn du planst, mit 65 in Rente zu gehen und das Geld dann für andere Ausgaben verwenden willst. Bis der Zinseszinseffekt des Wachstums der Gewinnausschüttungen in deinem Investment wirken, bracht es mindestens 20-25 Jahre.
Meiner Meinung nach ist der folgende Dividenden ETF mit einer Ausschüttungsrendite von 4,71 % (Stand 27.03.2024) in seinem Sektor einer der Besten mit einer hohen und zugleich qualitativen Ausschüttung. Es handelt sich um VanEck Vectors Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF mit der ISIN: NL0011683594
Fonds mit hohem Dividendenwachstum
Eine andere Möglichkeit, um in Dividenden ETFs zu investieren, ist die Kennzahl des Dividendenwachstums. Diese Kennzahl sagt aus, wie viel Prozent Wachstum bezogen auf die Gewinnausschüttung. Es gibt Unternehmen, die schütten im Vergleich zu den Vorjahren Dividenden aus, mit sehr hohem Wachstum bezogen auf die vergangenen Jahre. Dafür ist allerdings die Ausschüttungsrendite deutlich geringer. Klar, denn dieser ETF setzt auf das Dividendenwachstum der zugrundeliegenden Aktien.
Ein Dividenden ETF, der ein sehr hohes Wachstum von 18,45 % (Stand 27.03.204) aufweist, ist WisdomTree Europe Equity UCITS ETF – USD DIS mit der ISIN: IE00BVXBH163
Hier kannst du den ETF nochmal im Detail anschauen
Auch das wäre fast zu schön, um wahr zu sein. Der ETF weist ein Dividendenwachstum von 18,10 % aus, bei einer Ausschüttungsrendite von 2,45 %. Das “Problem” den dieser ETF mit sich bringt, ist neben der hohen Kostenquote von 0,58 % p.a. ein geringes Fondsvolumen von nur 22 Millionen aus. Ein Fondsvolumen wird unter 100 Mio. EUR als nicht ertragreich eingestuft und könnte einer Liquidierung nach sich ziehen.
Allerding existiert der Fond bereits seit 2015 und ist seit jeher nicht liquidiert worden. Sollte ein ETF tatsächlich liquidiert werden, bekommst du den aktuellen Wert deines Investments des ETFs ausbezahlt. Hier erleidest du zwar keine Nachteile, allerdings ist dieser Exchange Traded Fund dann schlichtweg nicht mehr handelbar. Außerdem ist der ETF mit der Ausschüttungsart ausschüttend ausgestattet.
Meiner Meinung nach ist einer der besten Dividenden ETFs, der thesaurierende Ausschüttungen aufweist, der Fidelity Global Quality Income UCITS ETF – USD DIS mit der ISIN: IE00BYXVGZ48
Er weist eine aktuelle Dividendenrendite von 2,39% (Stand: 28.06.2024) aus, mit einem durchschnittlichen Dividendenwachstum der letzten 5 Jahre von satten 10,85%. Ein solider Exchange Traded Fund, sich vorrangig an die jüngeren Investoren richtet.
Stabilität der Dividendenausschüttungen
Die Stabilität der Dividendenausschüttungen sind natürlich abhängig von den Einzelaktien, die in dem Exchange Traded Fund vertreten sind. Jede Kürzung oder Erhöhung der Dividende des einzelnen Unternehmens wirkt sich natürlich auch auf die Ausschüttungsrendite des ETFs aus. Dabei gilt es zu beachten, dass dies anteilig auswirkt, je nachdem wie stark die Gewichtung der Einzelaktie in dem Fond ist.
Vor- und Nachteile von Dividenden ETF
Ein Investment beinhaltet immer Risiken und Chancen, auch bei den ETFs, die sich auf Dividendenausschüttungen beziehen. Nachfolgend gehe ich auf diese ein:
Vorteile
- Breite Streuung
- Kein Einzelaktienrisiko
- Möglichkeit für hohes Dividendenwachstum -oder aussschüttung
- Laufender Cashflow
Nachteile
- Keine überproportionale Kursperformance
- Jährlich laufende Kosten
- Liquidierung möglich unter 100 Mio. Fondgröße
Fazit: Investieren mit Dividenden ETFs
Exchange Traded Funds mit Dividendenausschüttungen können gegebenenfalls für deine Investmentstrategie geeignet sein. Damit streust du dein Kapital breitflächig und musst nicht das Risiko von Einzelaktien eingehen. Kursperformance, die wie bei Einzelaktien schnell zweistellig binnen wenigen Tagen ausfallen können, wirst du sehr wahrscheinlich nicht zu sehen bekommen.
Als mögliche Ergänzung kann ein Investment in einen Dividenden ETF gute Ergänzung darstellen, die eine relativ sichere Variante mit zusätzlichen passiven Ausschüttungen sein kann.
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