Um sein Aktiendepot für unsichere Zeiten abzusichern, bleibt nur die Möglichkeit von Hedging. Es gibt verschiedene Strategien, wie du dein Aktiendepot vor unsicheren Zeit schützen kannst.

In diesem Artikel werden wir die Grundlagen des Hedgings erklären, verschiedene Hedging-Strategien aufzeigen und veranschaulichen, wie Anleger diese Ansätze nutzen können, um ihre Aktienportfolios abzusichern.

Hedging ist eine Risikomanagement-Strategie, die darauf abzielt, potenzielle Verluste in einem Investment durch absichernde Maßnahmen zu mildern. Im Kontext eines Aktiendepots bedeutet Hedging, dass du als Anleger bewusste Schritte unternimmst, um negative Auswirkungen auf dein Aktiendepot von fallenden Kursen zu reduzieren. Oftmals erfolgt dies mithilfe von Finanzinstrumenten, die in umgekehrter Korrelation zu den Aktienkursbewegungen stehen.

Es gibt eine Vielzahl von Möglichkeiten, wie man mit dem Hedging sein Aktiendepot absichern kann. Wir zeigen dir einige auf und erklären dir die Strategie dahinter.

Put-Optionen geben dem Käufer das Recht, Aktien zu einem festen Preis, dem Ausübungspreis, zu verkaufen. Bei Kursrückgängen gewinnen Put-Optionen an Wert und können Verluste im Aktiendepot ausgleichen. Diese Methode ist beliebt, um gegen fallende Aktienkurse abzusichern.

Der Vorteil von Put-Optionen ist, dass du durch die Put-Option der gewünschten Aktie, entweder durch die Put-Option selbst Geld verdienst, wenn der Aktienkurs fällt, oder aber du das Recht hast, die Put-Option auszuüben und die Aktie zum Ausübungspreis, der immer geringer ist als der aktuelle Aktienkurs, erwerben kannst. Put-Optionen sind für professionelle Händler geeignet.

Knock-Out-Produkte sind Inhaberschuldverschreibungen, zwischen dir und dem Emittenten. Mit KO-Produkte sein Aktiendepot zu hedgen ist durchaus möglich. Durch den ausgestatteten Hebel genügt eine relativ geringe Investitionssumme. Dieser Hebeleffekt ermöglicht dir, dass du bei einem Hebel von 5, lediglich ein Fünftel der ursprünglichen Summe einsetzen musst. Wenn du beispielsweise den Deutschen Aktien Index shorten möchtest, also von fallenden Kursständen ausgehst, kannst du ein KO-Produkt verwenden.

Allerdings haben auch KO-Produkte ihre Tücken, darunter fallen zum Beispiel der Spread, Finanzierungskosten des Emittenten und unter anderen das Fälligkeitsdatum. Nur fortgeschrittene Trader und Investoren und jene, die sich mit dieser Hedging-Strategie auskennen, sollten diese Möglichkeit nutzen, um sich vor fallenden Aktienkursen zu schützen.

ETFs sind Exchange Traded Funds und bilden einen Index ab. Deshalb sind sie ein beliebtes Instrument, um langfristigen Vermögensaufbau zu betreiben. Was viele Anleger nicht wissen ist, dass es auch ETFs gibt, die einen Wertzuwachs generieren, wenn ein Index fällt – die sogenannten Short ETFs. Sie bilden den Index invers ab.

Mit ETFs und leveraged ETFs short zu gehen und sein Aktiendepot zu hedgen ist einer der einfachsten Möglichkeiten, die du dir als Marktakteure aussuchen kannst. Diese Hedging-Strategie ist zudem eine der transparentesten für uns Privatanleger, obwohl du auch hier die Basiskennzahlen wie TER (Total Expanse Ratio), Steuersitz und der richtigen Replikationsmethode kennen musst. Und genau deswegen haben wir hier für dich ein Video produziert, bei dem diese Hedging-Strategie genau und ausführlich beschrieben ist.

Ein schlechte Aktienmarkt- oder Konjunkturphase beflügelt in der Regel die Edelmetalle. Die Marktteilnehmer flüchten aus den Assetklassen wie Aktien oder ETFs und suchen den sicheren Hafen auf. Edelmetalle ist genau dieser sicherer Hafen. Nachfolgend habe ich dir dazu einen Performancevergleich herausgesucht, der dir das nochmal veranschaulicht.

Sicher bist du als Investor in deinem Aktiendepot diversifiziert. Du hältst also unterschiedliche Unternehmensanteile aus verschiedenste Branchen. Es ist allseits bekannt, dass eine Konjunkturschwäche verschiedenen Branchen härter oder weniger hart trifft. Zyklische Industrieunternehmen beispielsweise fallen tendenziell stärker als nicht zyklische Konsumgüter.

Das ist auch als Sektorrotationbekannt.

Um nun Hedging zu betreiben und sein Aktiendepot gegen übermäßige Buchverlsute zu schützen, kann es also ratsam sein, die Anzahl der Aktien eines zyklischen Industrieunternehmens, wie 3Moder Siemens zum Beispiel, zu reduzieren oder Aktienanteile von Unternehmen aufzustocken, die in der nicht zyklischen Konsumbranche etabliert sind. Hier wäre British American Tobacco oder Unilever als Praxisbeispiel aufführbar.

Bekanntlich hat nicht alles nur eine Sonnenseite. So ist es auch mit dem Hedging, auch wenn man versucht sein Aktiendepot gegen Risiken abzusichern.

1. Begrenzung von Verlusten in volatilen Märkten.
2. Schutz des Kapitals und langfristiger Anlageziele.
3. Anpassungsfähigkeit bei der Auswahl der geeigneten Hedging-Strategie je nach Marktsituation.
4. Zusätzlicher Profit möglich bei fallenden Kursen

1. Kosten: Hedging kann Prämien oder Transaktionskosten verursachen.
2. Komplexität: Ein umfassendes Verständnis der Märkte und Finanzinstrumente ist erforderlich.
3. Potenzieller Gewinnverlust: Falls der Markt tatsächlich steigt, können Hedging-Kosten die potenziellen Gewinne mindern.
4. Zusätzlicher Arbeitsamtsaufwand

Das Absichern eines Aktiendepots mittels Hedging ist eine fortgeschrittene Strategie, die du aber dennoch nutzen kannst, um dich vor Verlusten aufgrund von Marktschwankungen zu schützen. Durch den Einsatz von Instrumenten wie Put-Optionen, Short-Positionen und diversifizierten Portfolios kannst du als Investor das Abwärtsrisiko im Aktiendepot minimieren und hedgen. Dennoch solltest du die Kosten und Risiken des Hedgings abwiegen. Außerdem musst du vor einem Hedge sicherstellen, dass du die gewählte Hedging-Strategie gut verstehst, bevor du sie in die Praxis umsetzt.

Aus den genannten Hedging-Strategien sind zum Teil auch einfachere Möglichkeiten, wie du dein Aktiendepot absichern kannst. Um dein Aktiendepot zu hedgen, musst du also nicht zwangsläufig auf fallende Kurse spekulieren. Die einfachste Möglichkeit, um dein Portfolio abzusichern, ist der Kauf von physischen Edelmetallen, die du bestenfalls aufbauend auf einem Gold Report angehen könntest.

Alle zur Verfügung gestellten Informationen (Kommentare, Hinweise, Ratschläge etc.) dienen allein der finanziellen Bildung und als Denkanstöße. Sie sind nicht als persönliche Anlageberatung zu verstehen. Wir übernehmen keinerlei Haftung für Anlageentscheidungen, die du aufgrund der hier präsentierten Informationen triffst.